חיסכון כספי הפנסיה של אדם, אחרי שנים רבות של עבודה שוחקת וסיזיפית, הינו אחד המרכיבים החשובים ביותר אשר נועדו לייצר עבורו חוסן כלכלי.
אולם, נשאלת השאלה מה יעלה בגורל כספי פנסי אדם שנפטר? מה באשר לכספי החיסכון של אדם אשר הלך לעולמו בטרם עת וכלל לא הספיק להגיע לגיל הפנסיה?
ראשית, כדאי לדעת כי כל קרן פנסיה פעילה טומנת בחובה ביטוח חיים, המופעל אם וכאשר במידה והאדם אשר הפריש אליה כספים הלך לעולמו בטרם עת.
שני המונחים המרכזיים שחשוב להכיר עקב מקרה מוות בקרן הפנסיה הם 'שארים' או מוטבים'. אלו שתי הגדרות המעידות על זהות האנשים אשר יזכו ליהנות מכספי הפנסיה.
נפתח עם מונח ה'שארים', שהינם ברוב המכריע של המקרים, בני המשפחה הגרעינית – אלמן/אלמנה (לרבות ידועים בציבור) וכן ילדיו הביולוגיים עד גיל 21. במקרים אחרים ובמידה ומדובר על אדם שלא הקים משפחה, השארים ייחשבו להורים, זאת במידה והוכח כי בעל קרן הפנסיה היה אחראי לפרנסתם.
לחילופין, במידה ומדובר על אדם ערירי ללא שארים, האלטרנטיבה כוללת 'מוטבים', עליהם מחליט בעל קרן הפנסיה מבעוד מועד. את המוטבים מומלץ להגדיר מראש, ולו בכדי למנוע תסבוכת משפטית בעתיד.
ומה קורה כאשר אין שארים או מוטבים כלל? במקרה שכזה זהות הזכאים לקבלת כספי הפנסיה תיקבע על פי צוואה או בכפוף לחוק הירושה.
עד השקל האחרון: כך תבטיחו את קבלת כספי הפנסיה של הנפטר
משרד עורכי הדין בראשות עו"ד דרור הראל המתמחה בצוואות וירושות, עוסק השכם והערב בהסדרה ושינוע של כספי נפטרים, תוך משיכתם מקרנות הפנסיה והעברתם לזכאים אליהם על פי חוק.
ניסיון העבר מלמד כי בהיעדר יד מקצועית ומכוונת, כספים אלו עשויים שלא להגיע ליעדם המבוקש, ואף להותיר חלילה את הזכאים החוקיים כעומדים מול שוקת שבורה.
באמצעות הידע המקצועי והניסיון העשיר שצבר המשרד בהתמודדות מול מצבים דומים, נשמח לשמש עבורכם כמצפן ולהוביל אתכם שלב אחר שלב עד למימוש כספי הפנסיה של הנפטר – עד השקל האחרון (!)
זקוקים למידע נוסף על כספי פנסי אדם שנפטר? צרו קשר
קראו עוד